Простейшее решение — это создать обеспеченные деньги.

Главную причину разразившегося мирового экономического кризиса лежит в тотальном перепотреблении со стороны США. Те страны, которые развивались агрессивнее всего, больше всего и страдают от кризиса. Это, прежде всего, государства, ориентировавшиеся на экспорт и приток капитала. Кризис вызвал отток капитала и спад экспортных отраслей, что привело к проблемам с национальными валютами и внутренним потреблением.
Существенную роль в разворачивании кризисных явлений в мировой экономике сыграла противоречивая роль Федеральной резервной системы (ФРС) США. Она одновременно является центром национальной эмиссии и центром эмиссии мировой резервной валюты. Не случайно все последние годы велись разговоры о том, что в мире необходимо функционирование двух - трех резервных валют.

В современном постиндустриальном мире кризис начинается с финансовой системы, затем продолжается в реальной экономике. В рассматриваемом мировом финансовом кризисе все началось с США, а спекулятивным активом стали жилье и недвижимость. В стране вначале произошел ипотечный кризис, «потом он превратился в финансовый кризис[5]». А поскольку в высокорисковый ипотечный рынок были вовлечены крупные банки и США и многих других стран, к тому же с экономикой и финансовой системой этой страны были тесно связаны многие другие страны, ипотечный, а затем финансовый кризис в этой стране потянули за собой финансовую систему почти всех стран мира. Так финансовый кризис США стал мировым финансовым кризисом.

Главные причины мирового финансового кризиса связаны с кардинальными изменениями, произошедшими во второй половине ХХ века.

Во-первых, раньше источником «эффекта были масштабы производства, снижение затрат на единицу продукции»[6], то есть развивалось промышленное производство, промышленный капитал. На фазе постиндустриального развития общества, источником роста экономики становится знание, товаром становятся инновации.

Во-вторых, инновационные структуры, не обладая крупным собственным капиталом, как у промышленных гигантов, остро нуждаются в услугах финансовых институтов.

В-третьих, финансовая система, расширяя круг финансовых инструментов вложения капитала и зарабатывания денег, все больше «стала делать деньги из денег», не прибегая к обслуживанию этих хозяйствующих субъектов по широкому кругу услуг. Благодаря этому она быстро стала отрываться от реальной экономики, становилась автономной системой и бурно развивалась.

В-четвертых, в середине ХХ века Бреттон-Вудская система организации денежных отношений и торговых расчетов, основанная на золотом стандарте была заменена новой валютной системой (моделью) свободной конвертации, т.е. уже не требовалась обеспеченность мировой резервной валюты, находящейся в обращении золотыми запасами.

В-пятых, мир в течение 75 лет не сталкивался с мировым финансовым и экономическим кризисами, а с конца 70-х годов прошлого века мировая экономика развивалась в целом успешно, если не считать отдельных локальных кризисов[7], что также способствовало широкой кредитной и бюджетной экспансии со стороны развитых стран, и прежде всего США.

В-шестых, к сожалению, обществоведение и экономическая наука, в частности, оказались в кризисе, не были спрогнозированы и научно оценены последствия глобализации, кардинальные перемены в мировой финансовой системе, не были предложены адекватные меры на возможные фундаментальные изменения в экономике.

Главный вопрос заключается в том, что принципиально нового может предложить «финансовая двадцатка» миру для выхода из кризиса, а именно, возможен ли в современных условиях переход к «новому миропорядку» на основе « новой экономической модели регулируемого капитализма». Для сегодняшней ситуации, основные выводы, на наш взгляд, очевидны.

* глобальным рынком управлять нельзя,
* нового миропорядка не будет,
* в реформировании нуждаются действующие глобальные институты.

1. Современный рынок обнаружил существенные недостатки, финансовая нестабильность, стремительно распространившись по всему миру, показала степень всеобщей взаимной зависимости и пределы возможного экономического и политического влияния. Однако никто не хочет и не сможет пересмотреть или отменить основополагающие принципы рыночной экономической теории, рыночной модели со свойственной ей саморегуляцией. Речь, скорее всего, пойдет о принятии и введении мер, направленных на совершенствование сложившейся экономической системы, на приведение рынка в равновесное состояние.

2. Если суть нового миропорядка, понимать как альтернативу существующей резервной валюте и существующему экономическому лидерству, то в ближайшем будущем здесь вряд ли возможны кардинальные перемены. «Экономическое лидерство, роль резервной валюты хоть на уровне мира, хоть на уровне региона признаются странами мира исходя из экономической мощи, привлекательности политической системы для инвесторов, надежности валюты и безупречной действенности правового механизма, эффективности деятельности всех государственных институтов той или иной страны, тех или иных стран[9]. В этом смысле лидерство США в мировой экономике, и доллара - в качестве мировой резервной валюты трудно оспаривать. Скорее наоборот будет решаться вопрос о том, как совместно устранить последствия перекапитализации в результате неэффективной политики США и действующей мировой финансовой системы и ее институтов. Мир уже не будет однополярным, а сегодняшним и будущим экономическим лидерам придется совместно принимать кардинальные для мировой экономики решения. Что касается цивилизационной экономической модели, как показывает кризисная ситуация, мир стремится, но не готов к ней перейти, развитые государства оказались не в состоянии обеспечить приоритетность социальных интересов, прозрачность и независимость своего аппарата, а развивающиеся государства не могут этого сделать в силу экономической слабости.

3. Одним из основных вопросов повестки дня заседания «группы двадцати» в Вашингтоне станет реформа международных финансовых институтов, создание системы раннего предупреждения для предотвращения в будущем подобных кризисных ситуаций, а также координация международных усилий на всех уровнях по контролю над финансовой деятельностью. Необходимость обновления институтов глобального управления, возможно, станет наименее спорным моментом предстоящего саммита. Распространение влияния институтов, которые «победили» в холодной войне, объективно ограничено существующим форматом решения современных глобальных проблем. Поэтому, логично, согласно высказыванию Президента Франции, усилить контроль над финансовой системой и ответственность руководителей за положение в финансовых институтах и международных финансовых учреждениях типа МВФ, ВБ, ВТО, аудиторских службах, рейтинговых агентствах и т.п., к тому же это не противоречит либеральной природе современного рынка.

и как мне это засунуть в реферат?